9月19日，浦發銀行鄭州分行成功舉辦“浦和人生”家族信托節——“全球征稅時代跨境與傳承規劃指南”主題客戶活動。現場嘉賓云集，反響熱烈，與會客戶積極互動，當天即達成五筆財富管理服務信托簽約意向，彰顯出市場對專業財富規劃服務的高度認可與迫切需求。
本次活動特邀北京大成律師事務所全球資產安全法律中心主任王旭、上海國際信托家族管理辦公室副總經理丁宇翔作為主講嘉賓，圍繞“全球征稅時代跨境與傳承規劃”這一前沿議題展開深度解讀。專家通過真實案例，以通俗易懂的方式解析國際稅務合規要點與財富傳承策略，幫助客戶掌握規避風險、科學規劃的專業知識，引起現場強烈共鳴。
兩位專家強調，信托賬戶作為財富管理的重要工具，具有獨特的制度優勢。信托賬戶是由受托人依法開立的信托資金專用賬戶，通過獨立核算與風險隔離保障財產安全。對個人和家庭客戶而言，信托賬戶可以滿足全生命周期的財務規劃，涵蓋投資、養老、教育、傳承、慈善等多元化的綜合服務。
（“浦和人生”家族信托節活動現場照片）
主題分享結束后，浦發銀行鄭州分行為七組客戶安排了一對一專業咨詢，針對客戶在財富管理方面的個性化需求提供專業解答。這種互動形式不僅增進了與客戶的情感溝通，更深入了解了客戶的風險偏好，為后續提供更加精準的資產配置建議奠定堅實基礎。
據了解，浦發銀行針對家庭財富管理需求特點，發揮集團協同優勢，與子公司上海信托積極開展家庭信托服務模式創新研究、服務流程設計以及數智體驗平臺規劃，2024年正式發布了“讓利于民、便利于民、普惠于民”的家庭信托。目前，浦發銀行已完成家族信托、保險金信托與家庭服務信托的全產品布局，全面覆蓋客戶多元化的財富管理需求，持續升級集家庭關愛、風險隔離、資產配置、財富傳承“四位一體”的家庭財富管理賬戶服務體系。在家庭關愛方面，著眼家庭成員成長的全生命周期管理，提前預留子女教育、結婚生育以及養老保障、康養護理所需的剛性資金，通過信托賬戶靈活分配機制實現定向、定時、定額的場景支付；在風險隔離方面，發揮信托資產“獨立于委讬人、獨立于受托人、獨立于受益人”的隔離優勢，有效避免家庭成員的債務風險、婚姻風險等。
（“浦和人生”家族信托節活動現場照片）
值得一提的是，自9月1日起，浦發銀行正式啟動為期四個月的2025年度“浦和人生家族信托節”，旨在全面推進財富管理服務信托業務，助力客戶及其家庭實現更穩健、更安心的財富傳承。該活動通過設立“傳承+”賬戶，充分發揮信托制度在財產獨立、風險隔離、多元規劃等方面的功能優勢，為客戶提供涵蓋資產保護、稅務規劃、子女教育、養老保障等一站式綜合財富管理解決方案。自推出以來，市場回應積極，目前設立申請已突破百單，充分體現客戶對該服務的信賴與歡迎。
展望未來，浦發銀行鄭州分行將始終秉持“金融為民”的初心，持續深化“財富管理+資產管理”雙輪驅動的“財資賽道”戰略，通過建立跨機構協同機制，全面提升集團內資源整合與服務能力，以財富管理信托賬戶為核心支點，助力財富管理服務走向更廣闊普惠的發展新階段，為人民美好生活構建更加堅實的金融保障。（圖/趙培卿）
